英国FCA展开首波执法行动 突击检查伦敦非法点对点(P2P)加密货币交易场所

币圈子(120BTC.COM)讯：英国金融行为监理局(FCA)近期展开首波执法行动，联合多家执法机构突击检查伦敦八处疑似进行非法点对点(P2P)加密货币交易的场所。此次行动旨在防范金融犯罪风险，释出了英国当局加强监管未注册数字资产活动的明确讯号。

非法点对点交易认定标准

点对点(P2P)加密货币交易系指个人间直接买卖数字资产，无需透过中心化交易所撮合。根据英国现行法令，任何在境内经营此类业务的交易商或平台皆须向金融行为监理局(Financial Conduct Authority,FCA)完成注册。监理局明确指出，目前英国境内无任何经官方核准注册的点对点加密货币交易平台。此次联合行动与英国税务海关总署(HMRC)及西南地区有组织犯罪调查组(South West Regional Organized Crime Unit)合作，针对涉嫌违法地点发出停止令，并将查获之证据纳入后续刑事调查。

金融行为监理局执法与市场监管执行董事斯马特(Steve Smart)强调，未经注册的点对点交易商属于非法经营，隐藏高度金融犯罪风险。执法部门认为，缺乏监管的交易管道容易成为犯罪分子移转、伪装或使用非法资金的工具。西南地区有组织犯罪调查组亦表示，这类平台可能破坏金融体系的透明度。回顾过往记录，监理局曾于2024年6月与伦敦警方合作逮捕非法交易所经营者，并对操作非法加密货币自动柜员机的个人提出起诉，显示执法机关对于打击地下金融活动的态度转趋强硬。

格森律师事务所(Gherson Solicitors LLP)合伙人卡蒂(Thomas Cattee)分析，此次执法行动显示监理局正采取更主动的策略。即便英国更完善的加密货币监管体系尚未全面到位，监理机关已不再处于被动等待阶段，而是扩大执法范围，积极追查参与未注册加密资产活动的个人与组织。卡蒂认为透过与不同执法机关的横向联系，金融行为监理局展现了跨部会追缉非法交易的决心。这反映出在整体法律架构完备前，监理机关优先以反洗钱(Anti-Money Laundering)相关条例作为执法工具，针对现存法律漏洞进行补漏。

英国逐步完善加密货币监管

英国目前正逐步建构完整的加密货币监管框架。虽然完整的体系预计于2027年10月才会正式生效，但金融行为监理局已计划在2026年9月开放许可申请通道。在此过渡期间，除了反洗钱与金融推广规则外，多数加密货币活动仍处于监管空白。监理局重申，加密货币属于高风险投资，且在缺乏完整保障的现状下，投资者应审慎评估潜在损失。未来监理机关将持续针对加密货币规则进行磋商，并对符合标准的公司核发注册许可，以确保数字资产市场在受控的环境下运作。